Tác giả: Johanan Devanesan
Ngày 19 tháng 1 năm 2024
Sự xuất hiện của trí tuệ nhân tạo sinh sản đại diện cho một khoảnh khắc quan trọng trong sự tiến hoá công nghệ, tác động đáng kể đến cảnh quan dịch vụ tài chính kỹ thuật số ở khu vực Châu Á Thái Bình Dương.
Loại trí tuệ nhân tạo đổi mới này tài năng trong việc tạo ra nội dung mới, từ văn bản và hình ảnh đến các mẫu dữ liệu phức tạp, thông qua việc học từ các tập dữ liệu đã tồn tại. Sự giới thiệu của nó mang lại những ảnh hưởng sâu sắc đối với các lĩnh vực như ngân hàng và quản lý tài sản, nơi tạo ra và phân tích dữ liệu là quan trọng.
Viện McKinsey toàn cầu ước tính rằng trên nhiều ngành công nghiệp trên toàn cầu, trí tuệ nhân tạo sinh sản có thể đóng góp một giá trị hàng năm từ 2,6 nghìn tỷ USD đến 4,4 nghìn tỷ USD. Trong đó, ngân hàng đặc biệt có tiềm năng lớn, với một giá trị hàng năm ước tính từ 200 tỷ USD đến 340 tỷ USD, tương đương với từ 9% đến 15% lợi nhuận hoạt động của họ.
Giống như các ứng dụng tiêu dùng siêu phổ biến như ChatGPT của OpenAI, trí tuệ nhân tạo sinh sản mang lại triển vọng về hiệu quả và sáng tạo cao hơn trong dịch vụ tài chính ở Châu Á. Trong ngành ngân hàng, ví dụ, trí tuệ nhân tạo sinh sản đã có thể tự động hóa và tối ưu hóa quy trình như dịch vụ khách hàng, phát hiện gian lận và tư vấn tài chính riêng biệt, từ đó nâng cao trải nghiệm khách hàng và hiệu quả vận hành.
Dự báo mạnh mẽ khác là các công ty quản lý tài sản ở Châu Á sẽ có thể sử dụng trí tuệ nhân tạo sinh sản để lọc qua dữ liệu thị trường rộng lớn, tạo ra thông tin sâu sắc để định hình các chiến lược đầu tư sắc bén hơn và quản lý danh mục cá nhân hóa.
Liệu Trí Tuệ Nhân Tạo Sinh Sản Có Tạo Ra Sự Định Hình Cơ Bản Trong Lĩnh Vực Ngân Hàng?
Nhưng đó chỉ là phần nổi của tiềm năng của công nghệ biến đổi này trong dịch vụ tài chính. Dưới đây là năm ứng dụng thực tiễn của trí tuệ nhân tạo sinh sản ở Châu Á.
UOB
Ngân hàng Liên bang Hải ngoại (UOB) hiện đang thử nghiệm Microsoft 365 Copilot trong các văn phòng và nhân viên chi nhánh của mình, trở thành ngân hàng đầu tiên tại Singapore và một trong những ngân hàng đầu tiên tại Châu Á áp dụng công cụ trí tuệ nhân tạo này.
Là một phần của Chương trình Truy cập Sớm Microsoft 365 Copilot bắt đầu từ tháng 10 năm 2023, khoảng 300 nhân viên của UOB thuộc các bộ phận khác nhau như hoạt động chi nhánh, dịch vụ khách hàng và công nghệ sẽ sử dụng công cụ trí tuệ nhân tạo này để nâng cao hiệu quả hoạt động, dễ dàng tiếp cận và nỗ lực cộng tác của họ.
Việc triển khai Microsoft 365 Copilot được cho là rất quan trọng để số hóa cách làm việc của nhân viên UOB, cho phép họ tổng kết nhanh chóng các tài liệu dài và cuộc trò chuyện qua email, chuyển đổi dữ liệu thô thành biểu đồ trong bảng tính, hoặc cung cấp bản tóm tắt ngắn gọn của các cuộc họp ảo trong Microsoft Teams.
Microsoft 365 Copilot cung cấp cho nhân viên UOB khả năng tìm kiếm và tham khảo thông tin ngân hàng nội bộ một cách mượt mà, với Copilot thông minh tìm kiếm và tổng hợp dữ liệu liên quan đến nhiệm vụ email hoặc tài liệu hiện tại của họ.
Với công cụ này, nhân viên UOB có thể biến các tài liệu tiêu chuẩn thành các bài thuyết trình động, tối ưu hóa nội dung và điều chỉnh ngôn từ trong giao tiếp của họ một cách hiệu quả.
OCBC
Theo cùng một hướng như UOB, OCBC đang triển khai một trợ lý ảo trí tuệ nhân tạo cho 30,000 nhân viên trên toàn thế giới bắt đầu từ tháng 11 năm 2023. Sử dụng Mô hình Ngôn ngữ lớn của ChatGPT, trợ lý ảo này sẽ hỗ trợ nhân viên trong việc viết văn bản, nghiên cứu và tư duy sáng tạo.
OCBC GPT, được phát triển trong kết hợp với Microsoft’s Azure OpenAI (nhà phát triển của ChatGPT gốc), hoạt động trong một môi trường an toàn, kiểm soát. Dữ liệu được nhập bởi nhân viên OCBC được giữ bí mật trong ngân hàng và không được chia sẻ với Microsoft hoặc bất kỳ bên thứ ba nào.
Một thử nghiệm sơ bộ kéo dài sáu tháng với khoảng 1,000 nhân viên OCBC từ các lĩnh vực khác nhau như nghiên cứu đầu tư, quản lý sản phẩm và tiếp thị, đã chứng minh rằng trợ lý ảo giúp nhân viên hoàn thành các nhiệm vụ nhanh hơn khoảng 50% so với trước.
Trước khi giới thiệu trợ lý ảo, OCBC đã tích hợp các công cụ trí tuệ nhân tạo sinh sản khác nhau để viết mã, tóm tắt tài liệu, ghi âm cuộc gọi và xây dựng cơ sở kiến thức nội bộ, nâng cao năng suất lên đến 50%.
Hiện nay, trí tuệ nhân tạo điều hành hơn bốn triệu quyết định hàng ngày trong ngân hàng ở các lĩnh vực như quản lý rủi ro, dịch vụ khách hàng và bán hàng, với kỳ vọng đạt 10 triệu vào năm 2025.
Trí tuệ nhân tạo cũng được sử dụng để cung cấp các gợi ý và thông tin cá nhân hóa cho khách hàng qua ứng dụng ngân hàng di động, gửi khoảng 250 triệu thông tin như vậy hàng năm, giúp tiết kiệm thời gian, giảm công sức và nâng cao quản lý tài chính cho khách hàng.
Hơn nữa, OCBC đã tận dụng trí tuệ nhân tạo trong việc tăng cường các biện pháp chống rửa tiền. Một nền tảng được điều khiển bởi trí tuệ nhân tạo cho phép phân tích nhanh chóng các hồ sơ và mạng lưới khách hàng, xác định cộng đồng và giao dịch nghi ngờ.
Singlife
Trong khi ngân hàng có thể là lĩnh vực có các trường hợp sử dụng trí tuệ nhân tạo sinh sản nhanh chóng nhất ở Châu Á, nhưng đây không phải là lĩnh vực tài chính duy nhất có thể hưởng lợi từ nó. Công ty dịch vụ tài chính Singlife đã hợp tác với Microsoft để hỗ trợ các công ty khởi nghiệp bảo hiểm đang phát triển nhanh chóng tích hợp trí tuệ nhân tạo sinh sản.
Singlife sẽ hợp tác với Microsoft để lựa chọn các công ty khởi nghiệp cho chương trình Singlife Connect Plus (SCP), một phiên bản nâng cao của chương trình tăng tốc và sáng tạo doanh nghiệp Singlife Connect (SC).
Dự án SCP tập trung vào việc xây dựng các giải pháp phân phối bảo hiểm có khả năng mở rộng, cung cấp sự hướng dẫn cá nhân và tiếp cận với các sản phẩm và chuyên môn bảo hiểm của Singlife.
Ngoài ra, chương trình cũng nhằm hỗ trợ tám công ty khởi nghiệp bảo hiểm công nghệ (insurtech), cung cấp hỗ trợ về quy định và tuân thủ để thực hiện các chiến lược nhập thị trường của họ.
Các công ty khởi nghiệp được Microsoft xác định sẽ được cung cấp các lời khuyên kỹ thuật, hỗ trợ triển khai và các buổi workshop về việc sử dụng trí tuệ nhân tạo sinh sản trong các sản phẩm của họ, tiếp cận với Trung tâm Sáng lập Microsoft và kết nối với các đối tác như OpenAI, LinkedIn và Github. Ngoài ra, họ cũng sẽ là ứng viên cho chương trình Microsoft Pegasus.
Airwallex
Công ty thanh toán Airwallex đã ra mắt một công cụ trí tuệ nhân tạo sinh sản để tăng cường quy trình thu hút khách hàng của mình. Công cụ này, cũng sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn, được thiết kế để tối ưu hóa quá trình đánh giá “Biết Khách Hàng” (KYC) của công ty.
Được thiết kế để hiểu được những sự tinh tế của các ngôn ngữ và văn hóa khác nhau, dự án trí tuệ nhân tạo của Airwallex đã được đào tạo trên dữ liệu ngôn ngữ phong phú, giúp công ty điều hướng qua những phức tạp này một cách nhanh chóng và hiệu quả hơn. Airwallex báo cáo rằng việc triển khai trí tuệ nhân tạo sinh sản này đã dẫn đến sự giảm 50% tín hiệu dương tính sai trong giai đoạn xác minh KYC.
Trước đó, Airwallex đã sử dụng phân tích dựa trên quy tắc và Xử lý Ngôn ngữ Tự nhiên (NLP) để kiểm tra các trang web của khách hàng mới. Mặc dù hiệu quả trong việc phát hiện các từ khóa có nguy cơ cao, nhưng thường sản sinh ra một số lượng đáng kể các kết quả dương tính sai.
Ngược lại, trí tuệ nhân tạo sinh sản áp dụng một cách tiếp cận thông minh hơn trong việc hiểu các từ khóa, phân biệt chính xác hơn giữa nội dung vô hại và có thể lo ngại.
Trong tương lai, Airwallex mục tiêu tích hợp thêm các chức năng trí tuệ nhân tạo sinh sản và NLP vào hệ thống của mình. Những phát triển này được dự định để cung cấp dịch vụ cá nhân hóa cho khách hàng, hỗ trợ kịp thời và dễ dàng tiếp cận thông tin của họ hơn. Công ty dự định giới thiệu thêm các tính năng được tăng cường bằng trí tuệ nhân tạo vào năm 2024.
SymphonyAI
Công ty phần mềm doanh nghiệp trí tuệ nhân tạo dự đoán và sinh sản SymphonyAI Sensa-NetReveal đã giới thiệu Sensa Investigation Hub, một nền tảng điều tra và quản lý vụ án được cung cấp bởi trí tuệ nhân tạo sinh sản, nâng cao khả năng ngăn chặn và phát hiện tội phạm tài chính cho các tổ chức tài chính ở Châu Á.
Sensa Investigation Hub tận dụng công nghệ dự đoán và sinh sản trí tuệ nhân tạo cùng với chuyên môn rủi ro toàn cầu và chuyên môn tuân thủ, tạo ra một nền tảng điều tra cấp doanh nghiệp, toàn diện, tất cả trong một, theo công ty, tăng năng suất của điều tra viên lên đến 70%.
Mở rộng từ Sensa Copilot trước đây dành cho các điều tra viên tội phạm tài chính, mục tiêu của nền tảng Sensa Investigation Hub là tăng tốc độ điều tra và báo cáo chính xác và nhanh chóng. Điều này được thực hiện bằng cách kết hợp một cái nhìn tập trung vào thực thể của rủi ro với tốc độ và tính thân thiện với người dùng của trí tuệ nhân tạo sinh sản.
Với khả năng phát hiện không phụ thuộc vào loại động cơ, Sensa Investigation Hub tích hợp với các hệ thống tội phạm tài chính hiện có để cung cấp một cái nhìn về rủi ro tổng thể, các tính năng thân thiện với kiểm toán cho các cơ quan quản lý và sự minh bạch toàn diện trong quá trình.
Trong khi trí tuệ nhân tạo sinh sản mở ra một cơ hội mới cho dịch vụ tài chính kỹ thuật số ở khu vực Châu Á Thái Bình Dương, nó cũng đòi hỏi sự điều hướng cẩn thận của các rủi ro và xem xét đạo đức để fully khai thác tiềm năng của nó vì lợi ích của ngành công nghiệp và khách hàng của nó.
