Ứng dụng AI vào doanh nghiệp: Góc nhìn từ những nhà quản trị tuân thủ và rủi ro - MyGPT

Những kết quả của cuộc nghiên cứu toàn diện về thái độ, sự áp dụng và các ứng dụng của Trí tuệ Nhân tạo trong lĩnh vực quản lý rủi ro và tuân thủ đều rất thú vị. Điều xuất hiện đầu tiên đối với tôi là rằng trong số 550 nhà lãnh đạo tham gia nghiên cứu, đại diện cho các công ty từ 67 quốc gia, ai cũng đang trên một hành trình để học hỏi thêm, hiểu biết và triển khai Trí tuệ Nhân tạo.

Một số lĩnh vực dường như đang tiến triển hơn trên con đường này, đặc biệt là ngân hàng và công nghệ tài chính, nhưng gần 70% người tham gia nghiên cứu tin rằng Trí tuệ Nhân tạo sẽ có sức biến đổi hoặc tác động lớn trong vòng 3 năm tới. Và gần 90% người tham gia nghiên cứu quan tâm đến việc tích hợp các công cụ Trí tuệ Nhân tạo bởi các nhà cung cấp giải pháp quản lý rủi ro và tuân thủ. Công nghệ Trí tuệ Nhân tạo có nhiều khía cạnh, như được liệt kê bởi các chuyên gia được phỏng vấn trong nghiên cứu này. Các giải pháp Trí tuệ Nhân tạo đa dạng từ học máy đến robot hóa, mô hình ngôn ngữ lớn và Trí tuệ Nhân tạo tạo sinh. Tuy nhiên, điều xuất hiện là người ta thấy những biến thể này ảnh hưởng nhiều nhất đối với quản lý rủi ro và tuân thủ ở ba lĩnh vực cụ thể:

1. Giám sát giao dịch và phát hiện rủi ro
2. Xác định và sàng lọc cá nhân và tổ chức
3. Tự động hóa công việc thủ công và cải thiện hiệu suất

Thông điệp rõ ràng là việc sử dụng Trí tuệ Nhân tạo liên quan đến việc tăng cường và nâng cao công việc mà các chuyên gia quản lý rủi ro và tuân thủ phải chịu trách nhiệm mỗi ngày. Kết quả nghiên cứu cho thấy những nơi mà những người áp dụng sớm hoặc đang thử nghiệm Trí tuệ Nhân tạo cảm nhận ảnh hưởng tích cực nhất là trong việc thay thế các quy trình thủ công (17%); tăng cường hiệu suất nhân viên (27%); hoặc sự kết hợp cả hai (56%). Và đa số lớn (90%) người sớm áp dụng báo cáo rằng Trí tuệ Nhân tạo đang ảnh hưởng tích cực đến công việc họ thực hiện trong lĩnh vực quản lý rủi ro và tuân thủ. Tuy nhiên, mối quan hệ giữa quản lý dữ liệu và sự áp dụng hiệu quả của Trí tuệ Nhân tạo là đáng chú ý. Dữ liệu thường xuyên đặt ở trung tâm của quản lý rủi ro và tuân thủ, và dữ liệu nội bộ kém chất lượng có thể tạo ra rào cản cho nhiều tổ chức khi điều hướng trong cảnh quan công nghệ Trí tuệ Nhân tạo.

Nghịch lý ở đây là Trí tuệ Nhân tạo có thể là chính giải pháp để giải quyết vấn đề với dữ liệu nội bộ. Có thể câu đố này vẫn chưa có câu trả lời, nhưng tôi chắc chắn rất mong đợi cuộc trò chuyện với khách hàng của chúng tôi. Nghiên cứu cũng làm nổi bật tầm quan trọng mà các chuyên gia Trí tuệ Nhân tạo và các nhà lãnh đạo quản lý rủi ro và tuân thủ đặt vào việc quy định trong lĩnh vực này. Có 79% đồng thuận rằng việc có các điều luật mới về sử dụng Trí tuệ Nhân tạo là quan trọng đối với ngành nghề. Điều này chỉ ra sự cần thiết của sự đối thoại và hợp tác liên tục giữa các cơ quan qu regulative và ngành công nghiệp để giảm bớt lo ngại, đặc biệt là về các tiêu chuẩn toàn cầu, quyền riêng tư dữ liệu và khả năng giải thích của các mô hình Trí tuệ Nhân tạo.

Cuối cùng, trong khi nghiên cứu cho thấy các công nghệ Trí tuệ Nhân tạo, đặc biệt là GenAI và mô hình ngôn ngữ lớn (LLMs), chưa thể đạt được sự áp dụng rộng rãi trong các chức năng quản lý rủi ro và tuân thủ, nhưng rõ ràng là nhận thức về khả năng tăng cường hiệu suất đang ngày càng được nhận thức. Và có sự đồng thuận rộng rãi về lợi ích của việc sử dụng Trí tuệ Nhân tạo cho các hoạt động quản lý rủi ro và tuân thủ cốt lõi. Khi nhu cầu về các giải pháp được tăng cường bởi Trí tuệ Nhân tạo ngày càng tăng, trở nên cần thiết cho các nhà cung cấp, như Moody’s, hỗ trợ quá trình biến đổi và truyền đạt rõ ràng về cách chúng tôi có thể giúp tổ chức và bảo vệ dữ liệu, đảm bảo độ chính xác và cung cấp các giải pháp chất lượng cần thiết để phục vụ những nhà lãnh đạo quản lý rủi ro và tuân thủ. Đây sẽ là những nguyên tắc hướng dẫn sẽ giúp các tổ chức trên toàn thế giới tin tưởng và áp dụng các giải pháp Trí tuệ Nhân tạo, tích hợp chúng vào cảnh quan quản lý rủi ro và tuân thủ.

Kết luận: Sáu điều quan trọng cần lưu ý

Mặc dù hiện vẫn còn sớm để cảm nhận được tác động của công nghệ AI trong lĩnh vực rủi ro và tuân thủ, có một điều chắc chắn: sự thay đổi đang đến. Dù hình dạng và cách thức thay đổi vẫn còn là điều chưa rõ ràng, nhưng những người hiểu rõ nhất về những rủi ro và cơ hội hiện tại sẽ là những người có khả năng thích ứng tốt nhất, tránh được những sai lầm và tận dụng những lợi ích mà nó hứa hẹn. Sáu điều quan trọng sau đây sẽ giúp mọi người làm việc trong lĩnh vực rủi ro và tuân thủ hiểu rõ hơn về cảnh quan AI ngày nay và cách nó có thể thay đổi vào ngày mai:

1. 9 trong 10 người áp dụng sớm công nghệ AI báo cáo rằng nó đang tạo ra tác động tích cực đối với rủi ro và tuân thủ, mang lại một loạt các lợi ích ấn tượng.
2. Ngoại trừ những người sớm áp dụng, hầu hết các công ty vẫn chưa đồng thuận việc sử dụng Mô hình Ngôn ngữ Lớn (LLMs), nhưng có sự đồng thuận rộng rãi: Công nghệ AI, bao gồm cả GenAI, sẽ mang lại lợi thế cho rủi ro và tuân thủ.
3. Chất lượng dữ liệu là vấn đề lớn. Với hai phần ba người tham gia mô tả dữ liệu của họ là phân mảnh hoặc chưa nhất quán, chất lượng kém của dữ liệu nội bộ có thể là một rào cản đối với việc triển khai AI nếu các công ty không thể kiểm soát nó một cách chặt chẽ hơn.
4. Hiểu biết về pháp lý và quy định còn khá mơ hồ. Có sự chênh lệch rõ ràng giữa thiếu hiểu biết về quy định liên quan đến AI và sự đồng thuận chung rằng cần có luật lệ mới; do đó, những người trong ngành cần tham gia vào đối thoại với các cơ quan quản lý thiết lập cơ chế và chính sách phù hợp.
5. Đảm bảo tính toàn vẹn, riêng tư và bào mật dữ liệu người dùng. Khi yêu cầu về các giải pháp được tăng cường bởi AI ngày càng tăng, các nhà cung cấp cần truyền đạt cách họ đảm bảo an ninh dữ liệu, tính minh bạch và chất lượng của các kết quả.
6. Tốc độ tăng trưởng ứng dụng sẽ không quá nhanh và diễn biến trong dài hạn. Dự kiến sự áp dụng rộng rãi của AI trong dài hạn trung bình, mặc dù có thể không nhanh chóng như trong các lĩnh vực kinh doanh khác, nên những nhà lãnh đạo về rủi ro và tuân thủ nhận thức được rằng có lợi ích về tốc độ và hiệu quả từ việc sử dụng AI cần phải xây dựng trường hợp kinh doanh của họ dựa trên bằng chứng từ những người áp dụng sớm.

Dù bạn đang ở trong hàng đầu của sự thay đổi hay không muốn áp dụng AI, việc hiểu rõ những gì đang diễn ra trong lĩnh vực này mang lại lợi ích. Điều này không nghi ngờ sẽ là động lực chính của tiến triển và có thể ảnh hưởng đến lợi thế cạnh tranh. Nó thực sự tạo ra những cơ hội và thách thức hoàn toàn mới cho các chuyên gia về rủi ro và tuân thủ – dù bạn đang dẫn dắt sự thay đổi hay đang phản đối nó – trong tương lai dự kiến, vì vậy, việc phát triển sự hiểu biết, tiếp tục tham gia vào cuộc đối thoại và bắt đầu định hình cảnh quan AI là điều quan trọng.

Keith Berry, Tổng giám đốc Giải pháp KYC tại Moody’s Analytics